保險剛滿一年期，多名投保人集體“退?！保踔翋阂馔对V，是巧合嗎？上海警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，一個專門騙取保險公司首保傭金的職業(yè)索賠團伙浮出水面；
有“勞務公司”聲稱，只需1.6萬元，就可以為客戶辦理出國務工業(yè)務？實際上，看似正規(guī)的公司是“群演”假裝上班，30多名受害者繳納50余萬元后，沒有一人獲得簽證，系“黑中介”詐騙……
近期，上海警方持續(xù)推進“礪劍2025”春季戰(zhàn)役，集中攻堅打擊金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”、牟利性惡意索賠、線上引流非法集資、多發(fā)性非接觸詐騙、勞務中介敲詐詐騙等8類民生、經(jīng)濟領(lǐng)域違法犯罪，緊盯違法犯罪新動向、新手法，堅持打早打小，持續(xù)優(yōu)化一流營商環(huán)境。
戰(zhàn)役以來，上海警方已偵破上述8類案件100余起，抓獲犯罪嫌疑人400余名。
31起保單中有29起惡意退保，“三舅”也上陣
一團伙騙取壽險公司返傭400余萬元
今年2月，某保險代理公司至長寧區(qū)“藍鯨”護企工作站報案稱，公司在自查中發(fā)現(xiàn)，近一年時間內(nèi)，合作方師某共為公司代理了31起保單，但其中29單的投保人均在投保滿一年、剛好符合投保最短期限的要求后，以資金短缺、家庭困難等為由，向保險公司申請、投訴要求退保。然而，師某等人在保單簽約成功后，已獲取了高額傭金且失聯(lián)。保代公司懷疑對方系惡意退保、騙取傭金，遂向警方報案。
長寧經(jīng)偵在接到相關(guān)報案材料后，全面調(diào)取了這31起保單的詳細檔案。民警發(fā)現(xiàn)，這些保單的部分投保人都是師某團隊的關(guān)系人，還有業(yè)務員自保等情況。
師某向他人解釋如何非法牟利。
組織“客戶”退保。
“而且，這31起保單的投保資金來源、退保資金流向以及傭金返還的軌跡，都指向同一批人員的賬戶，也就是師某同伙控制的賬戶。”市公安局長寧分局經(jīng)偵支隊民警黃山介紹，根據(jù)這些信息，警方初步判斷師某等人有犯罪嫌疑，遂在經(jīng)偵總隊指導下開展立案偵查。
經(jīng)查，2022年3月至2023年6月，犯罪嫌疑人師某為牟取不法利益，利用自己曾在保險公司擔任渠道經(jīng)理的經(jīng)驗，與保代公司簽訂代理合同，約定按第一年投保費用的一定比例獲取傭金。隨后，師某便伙同犯罪嫌疑人房某、鄭某，在上海、江蘇等地共同招攬“金主”及關(guān)系人——由金主提供保險資金，由關(guān)系人虛構(gòu)保險購買需求投保，以此騙得保險公司首保返傭。
在投保期滿一年后，上述團伙指使投保人以惡意投訴等方式實施退保。截至案發(fā)，累計騙取首保返傭400余萬元。
師某接受審訊。
在全面掌握案情后，今年4月22日，市局經(jīng)偵總隊指導長寧分局經(jīng)偵支隊，在江蘇等地警方協(xié)作下，全鏈條偵破了這起職業(yè)索賠團伙騙取壽險公司返傭的合同詐騙案，抓獲師某、房某、鄭某等12名犯罪嫌疑人。
其中，師某、房某、鄭某3名犯罪嫌疑人因涉嫌合同詐騙罪被警方依法刑事拘留，其余9名犯罪嫌疑人則被依法采取刑事強制措施，目前案件正在進一步偵辦中。
據(jù)悉，全市公安經(jīng)偵部門依托“專業(yè)+機制+大數(shù)據(jù)”新型警務運行模式，持續(xù)發(fā)起集群攻堅，全力清除金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”滋生土壤。截至目前，全市公安經(jīng)偵部門共破獲相關(guān)案件30余起，抓獲130余名犯罪嫌疑人。
“黑中介”謊稱能出國務工
30余名客戶無一人拿到簽證
今年4月初，市公安局青浦分局徐涇派出所接群眾報案稱，此前自己與徐涇一家出境務工勞動中介簽訂了出境務工協(xié)議，并繳納了1.6萬元服務費；誰知幾個月過去了，對方卻一直以資料不齊、審批中等理由推諉拖延，并未辦理出國務工業(yè)務。
接報后，刑偵支隊立即會同徐涇派出所開展偵查，在市公安局刑偵總隊的指導下，向市有關(guān)部門以及出入境部門核實后，發(fā)現(xiàn)這個公司并沒有取得開展出境簽證、勞務等方面的資質(zhì)，也未曾開展出境勞務申請等事項，是一個偽裝成正規(guī)勞務中介的詐騙團伙。4月15日，民警將以李某為首的犯罪團伙6人抓獲歸案。
民警在涉案公司成功抓獲多名犯罪嫌疑人。
經(jīng)查， 2024年12月起，曾從事過勞動中介工作的李某會同劉某某、岳某成立一家空殼公司，并招募馬某某、徐某某、李某某作為公司業(yè)務員，利用互聯(lián)網(wǎng)平臺等渠道，聯(lián)系有意出境打工的潛在客戶。
在明知公司無合法資質(zhì)且客戶條件明顯不符合出境的情況下，這一團伙成員仍謊稱可以通過材料優(yōu)化先辦理旅游簽證，后轉(zhuǎn)換為工作簽證的方式出境，并且承諾幫助客戶在境外介紹工作，期間收取多名有意向出國務工人員，每人1.6萬元左右服務費。
“實際上，這一團伙既沒有為他們辦理旅游簽證，也沒有實際能力資質(zhì)為他們在海外尋求雇主，這是實施詐騙?！?/strong>青浦分局刑偵支隊二大隊隊長戴溪源介紹，截至團伙被抓，共計非法牟利50余萬元，“而被騙的30余名客戶，沒有一人獲得簽證。”
表面忽悠被害人“來公司辦理”。
背地找演員假裝上班。
為了騙取客戶信任，這一團伙還會邀請對方“到公司辦理手續(xù)”；實際上，他們會在指定時間雇傭若干“群演”假裝“上班”，偽造公司正規(guī)的假象。而當客戶催要簽證時，犯罪團伙就會用材料不全、還在審批中等固定話術(shù)拖延時間。
目前，李某、劉某某、岳某、馬某某等4名犯罪嫌疑人因涉嫌詐騙罪被依法刑事拘留，其余2名犯罪嫌疑人則被依法采取刑事強制措施，案件正在進一步偵辦中。
下一步，上海警方還將持續(xù)聚焦民生、經(jīng)濟領(lǐng)域突出違法犯罪，持續(xù)縱深推進礪劍行動，依托警種主戰(zhàn)作戰(zhàn)模式，強化破案攻堅，加強追贓挽損，最大程度降低群眾損失，維護企業(yè)合法權(quán)益，以高水平安全保障高質(zhì)量發(fā)展、護航法治化營商環(huán)境。
原標題：《簽證遲遲不辦，還找“群演”假裝上班！上海警方春季戰(zhàn)役嚴打“黑中介”詐騙等》
欄目編輯：顧瑩穎 圖片來源：市公安局
來源：作者：新民晚報 楊潔
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