陳女士在某二手平臺掛出的商品
迎來了一位爽快買家
對方下單時(shí)不砍價(jià)、不議價(jià)
甚至未詢問商品細(xì)節(jié)
這讓急于出貨的陳女士心頭一喜
然而，這場看似順利的交易
正一步步將她引入精心設(shè)計(jì)的騙局
在電商繁榮、線上交易火爆的當(dāng)下，二手交易平臺成為年輕人處理閑置物品的熱門選擇。但繁榮背后暗藏危機(jī)，一些不法分子盯上二手交易平臺及攢錢結(jié)算工具，虛構(gòu)訂單騙保證金，“共享理財(cái)”型詐騙時(shí)有發(fā)生。3月26日，江蘇省徐州市云龍區(qū)檢察院提起公訴的唐某掩飾、隱瞞犯罪所得案開庭。法院當(dāng)庭依法判處唐某有期徒刑一年三個(gè)月，緩刑一年八個(gè)月，并處罰金7000元。唐某退繳全部違法犯罪所得1.8萬元。
“小荷包”背后藏隱患
2022年1月，沉迷于網(wǎng)游的唐某在玩游戲時(shí)結(jié)識了一個(gè)網(wǎng)名昵稱為“刀神”的人，一來二去，唐某經(jīng)常向“刀神”借錢。有一天，“刀神”給唐某介紹了一個(gè)可以賺“快錢”的兼職。“刀神”稱，提供實(shí)名認(rèn)證的支付寶賬號幫客戶收取出售游戲裝備、游戲幣的資金，就可賺取提成，工作時(shí)間為每天14點(diǎn)到16點(diǎn)，工作內(nèi)容為盯著“小荷包”，有錢進(jìn)賬就立馬領(lǐng)取，然后再轉(zhuǎn)到客戶指定的銀行賬戶。
領(lǐng)個(gè)紅包的工夫，就能賺取報(bào)酬，“這個(gè)錢”干凈嗎？會不會是網(wǎng)絡(luò)詐騙資金？唐某不免有些擔(dān)憂，可在高額報(bào)酬面前，唐某選擇了鋌而走險(xiǎn)。
“小荷包”是一款可供多人共同存錢、共同取現(xiàn)支付的資金結(jié)算工具，對有共同攢錢和花錢需要的家人來說很方便。可對于那些不熟悉其功能的人來說，他們根本想不到，只要邀請了“好友”進(jìn)入自己的“小荷包”，“好友”就能自由轉(zhuǎn)出他們賬戶里的錢。而這種認(rèn)知上的差異，就是犯罪團(tuán)伙行騙的基礎(chǔ)。
唐某自欺欺人地認(rèn)為，只要“小荷包”里的錢不進(jìn)入自己的賬戶，協(xié)助轉(zhuǎn)移資金就不算是詐騙的共犯。于是，他“入職”了。在上線的安排下，他以核查人員的身份進(jìn)入被害人創(chuàng)建的“小荷包”，領(lǐng)取紅包內(nèi)資金，后轉(zhuǎn)給二級三級銀行賬戶，從中獲取報(bào)酬。
從不知情變成幫兇
2022年2月15日，自由職業(yè)者陳女士在某二手平臺掛出的熱門平板電腦迎來了一位爽快買家。對方自稱“小李”，下單時(shí)不砍價(jià)、不議價(jià)，甚至未詢問商品細(xì)節(jié)，這讓急于出貨的陳女士心頭一喜。然而，這場看似順利的交易，正一步步將她引入精心設(shè)計(jì)的騙局。
當(dāng)陳女士準(zhǔn)備發(fā)貨時(shí)，“小李”發(fā)來一張聊天記錄截圖，稱貨款因賣家未開通“商品保障”被平臺凍結(jié)，24小時(shí)內(nèi)不處理將自動(dòng)取消訂單。截圖中，“交易平臺客服”的頭像與話術(shù)頗具迷惑性，加上“小李”不斷催促，陳女士又不想錯(cuò)失這筆“優(yōu)質(zhì)訂單”，當(dāng)即按照“客服”指引，向一個(gè)昵稱為“核查”的支付寶賬號繳納了3000元“商品保障金”。
此時(shí)的陳女士并不知道，這個(gè)所謂的“核查”賬號屬于唐某。他早就在騙子團(tuán)伙的社交群里待命，將賬號昵稱設(shè)置為“核查”“核實(shí)”等官方化名稱，專門負(fù)責(zé)接單領(lǐng)取被害人發(fā)送的紅包二維碼。
在“客服”的指導(dǎo)下，陳女士向唐某的賬號發(fā)送了“小荷包”紅包二維碼。唐某熟練地提交加入申請，待陳女士通過后，立即領(lǐng)走3000元并按指令轉(zhuǎn)移至指定賬戶。整個(gè)過程不到10分鐘，他便獲得了150元報(bào)酬。嘗到甜頭的唐某已從幫忙掃碼的局外人，變成了詐騙鏈條中關(guān)鍵的資金轉(zhuǎn)移者。
見陳女士未察覺異常，騙子團(tuán)伙故技重施，以“開通正品保障”為由要求再轉(zhuǎn)8000元。陳女士想著“反正保證金在自己賬戶里”，于是再次落入陷阱。而唐某在收到第二筆款項(xiàng)后，迅速注銷與陳女士聯(lián)系的社交賬號、清空聊天記錄，以為“賺完就跑”便可置身事外。
數(shù)小時(shí)后，遲遲等不到訂單解封的陳女士聯(lián)系平臺客服，才發(fā)現(xiàn)所有的“凍結(jié)通知”“客服對話”都是假的。此時(shí)，她的“小荷包”資金已被洗劫一空，掛網(wǎng)商品也因頻繁操作被平臺風(fēng)控，陷入錢貨兩空的境地，她立馬報(bào)警。
警方介入后，通過資金流追蹤迅速鎖定唐某。面對審訊，唐某辯稱“幫做生意的朋友收個(gè)款”“不知道紅包里面是什么資金”等，但面對頻繁更換的支付寶賬號、短期內(nèi)大量資金轉(zhuǎn)賬等客觀證據(jù)，唐某均無法給出合理解釋。最終，唐某如實(shí)供述了協(xié)助他人轉(zhuǎn)移違法犯罪資金的犯罪事實(shí)。
查清騙取被害人的手法
本案適用簡易程序?qū)徖?，圖為庭審現(xiàn)場。
2024年11月4日，案件被移送至云龍區(qū)檢察院審查起訴。經(jīng)審查全案證據(jù)材料，依法訊問犯罪嫌疑人，辦案檢察官厘清了唐某掩飾、隱瞞犯罪所得的犯罪手法。
上游詐騙分子利用“小荷包”成員資金共享的功能，誘騙急于將二手商品出售的被害人繳納一定數(shù)額的“商品保障金”，再安排唐某進(jìn)入被害人“小荷包”并領(lǐng)取紅包，隨即將贓款迅速轉(zhuǎn)移。短短半個(gè)月，唐某先后提供10余個(gè)支付寶賬號，領(lǐng)取的“小荷包”紅包近200個(gè)。
檢察官還發(fā)現(xiàn)，“刀神”“小李”“客服”等詐騙分子都在境外，而被騙資金也被迅速轉(zhuǎn)移到境外難以追回。唐某接觸過的一些被害人，就是認(rèn)為無法追回?fù)p失而選擇不報(bào)案，使得辦案難上加難。
檢察官圍繞“查實(shí)被騙資金”這一主線，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)全面調(diào)取涉案賬戶交易明細(xì)等證據(jù)，并以支付賬號為單位，逐一制定資金流向表，查清贓款去向。
最終，根據(jù)查實(shí)的證據(jù)，檢察官認(rèn)定，唐某從被害人“小荷包”內(nèi)轉(zhuǎn)移違法犯罪資金共計(jì)11萬余元。在確鑿的證據(jù)面前，唐某對自己的犯罪行為供認(rèn)不諱。唐某退繳全部違法犯罪所得1.8萬元，法院依法當(dāng)庭判處唐某有期徒刑一年三個(gè)月，緩刑一年八個(gè)月，并處罰金7000元。由于該案涉及人員眾多，“刀神”“小李”“客服”等犯罪嫌疑人被另案處理。
來源：檢察日報(bào)·明鏡周刊
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