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本文為《方圓》雜志原創(chuàng)稿件
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有醫(yī)保的老年人注意了
面對(duì)市面上出現(xiàn)的“高價(jià)收藥”攤販
一定要保持警惕
買賣雙方都違法
切莫因小失大！
“掛羊頭賣狗肉”擺攤收藥
一次偶然的機(jī)會(huì)，在上海打工的孟三金和妻子王春花從工友那里聽說(shuō)，從有醫(yī)保的老年人手里低價(jià)收購(gòu)醫(yī)保藥品，再倒賣出去，能掙到錢。經(jīng)觀察，他們發(fā)現(xiàn)，上海這樣的大城市有醫(yī)保的老年人還真是不少。
孟三金動(dòng)起了歪心思，于是找到工友周曉丁商量此事，周曉丁又叫來(lái)了他的幾個(gè)同鄉(xiāng)。就這樣，他們糾合了一幫人，決定在上海市某些小區(qū)門口、菜市場(chǎng)、路口、社區(qū)醫(yī)療衛(wèi)生中心附近設(shè)立固定攤位，收購(gòu)藥品。
為了掩人耳目，攤位會(huì)打著回收廢品、禮品卡折現(xiàn)、賣香紙等各種幌子，背地里卻是向路過(guò)的老年人收購(gòu)醫(yī)保藥品。
老年人應(yīng)允開藥后，孟三金會(huì)明確指使、授意老年人用其醫(yī)?？◤纳鐓^(qū)醫(yī)院開特別品種的藥，比如治療高血壓、腦血栓、糖尿病、腦梗的藥物，他再將藥品低價(jià)回收。
上海醫(yī)療保險(xiǎn)報(bào)銷比例是每盒藥70%至90%，100元的藥品，持卡人只需出10元或者30元的自付費(fèi)用，剩余費(fèi)用都是醫(yī)保報(bào)銷。而孟三金則會(huì)從老年人手里以藥品市場(chǎng)價(jià)五成的價(jià)格非法收藥，多出的錢就是給老年人的好處費(fèi)。
形成“回流藥”閉環(huán)
收藥的都是“黃?！薄Ｏ衩先鸱驄D、周曉丁夫婦這樣的“小黃?！笔堑谝粚邮账幍娜?，他們從老年人手里收了藥之后，每盒藥加兩三元錢倒賣給“大黃?！保按簏S?！痹侔阉幖訋自X，發(fā)往外省市的藥店或者電商平臺(tái)。各環(huán)節(jié)參與人員通過(guò)層層加價(jià)倒賣的方式，獲取非法利益。
“大黃?！敝熘镜ぴ缇陀械官u醫(yī)保藥的前科，2020年刑滿出獄之后的他沒找到適合的工作，聽老鄉(xiāng)介紹說(shuō)，孟三金也是做“在馬路上向老年人收藥”的生意，藥都是找人用醫(yī)保在醫(yī)院開出來(lái)的。
朱志丹和孟三金聯(lián)絡(luò)上之后，孟三金每次收滿一定數(shù)量藥品，都會(huì)在每盒藥品上加幾元錢賣給他。
“哪種藥品賣得好，就讓他們（老人）去開哪種藥。”朱志丹拿到藥品后，有固定的上家會(huì)找朱志丹收藥，這些上家全國(guó)各地都有。朱志丹根據(jù)上家提供的藥品清單，先談好價(jià)格，對(duì)方通過(guò)無(wú)卡存錢的方式，將款項(xiàng)存進(jìn)朱志丹的銀行卡里。
劉溫是外地開藥店的商家，張冠升是藥店的幫工，劉溫在醫(yī)藥市場(chǎng)摸爬滾打多年。2022年8月至2023年4月，劉溫、張冠升結(jié)伙，通過(guò)快遞交付的方式，讓朱志丹先郵寄藥品，對(duì)方會(huì)在快遞盒里附上其銀行卡一起寄走，張冠升前往快遞點(diǎn)收取朱志丹寄達(dá)的藥品，然后向朱志丹的銀行賬戶存入購(gòu)藥款，再將銀行卡寄回給朱志丹。
每次朱志丹都會(huì)新辦一張銀行卡，和藥品一起寄給收貨人，收貨人打錢之后再將銀行卡單獨(dú)寄給朱志丹。為了規(guī)避追查，朱志丹發(fā)快遞也多用其他人姓名寄件。劉溫、張冠升隱約也知道朱志丹處出售的藥品來(lái)源不正，但由于是低價(jià)收購(gòu)，合作幾次之后，發(fā)現(xiàn)供貨也很穩(wěn)定，便繼續(xù)合作。
之后，張冠升會(huì)協(xié)助劉溫整理收到的藥品，上架藥店，同時(shí)在實(shí)體店和網(wǎng)絡(luò)售賣。
隨著“生意”穩(wěn)定，該團(tuán)伙成員達(dá)到20余人。孟三金夫婦、周曉丁夫婦、朱志丹夫婦、劉溫、張冠升等人，以老鄉(xiāng)、家族式、夫婦合作、男主女配的方式，形成分工合作的醫(yī)保詐騙團(tuán)伙。也正因?yàn)檫@種作案模式，使其作案更具隱蔽性和穩(wěn)固性。
“高價(jià)收藥”，買賣雙方都違法
然而，即使這伙人再小心謹(jǐn)慎，根據(jù)群眾的舉報(bào)線索，公安人員還是通過(guò)對(duì)這些非法收藥攤販循線追蹤，逐個(gè)蹲點(diǎn)，成功追蹤到了這起“回流藥”犯罪的上下游團(tuán)伙。
上海市公安局虹口分局自收到此案犯罪線索之后，第一時(shí)間立案，通過(guò)偵查監(jiān)督與協(xié)作配合機(jī)制，商請(qǐng)虹口區(qū)檢察院提前介入。
為了開展全鏈條打擊，提升辦案監(jiān)督質(zhì)效，虹口區(qū)檢察院除了及時(shí)與公安機(jī)關(guān)開展會(huì)商，引導(dǎo)深挖犯罪團(tuán)伙，還及時(shí)和醫(yī)保部門溝通，查明相關(guān)人員病史和配藥記錄等情況，查清違規(guī)配藥人員和收購(gòu)藥品人員的共謀情況，確保肅清犯罪。
2023年5月9日，孟三金夫婦在上海市虹口區(qū)的攤位前被公安人員抓獲。同天，朱志丹夫婦也被抓獲；5月21日，犯罪嫌疑人劉溫、張冠升在河南省某縣被抓獲；其他嫌疑人均在當(dāng)年5月和8月悉數(shù)到案。
從2023年3月起，孟三金等“小黃?！痹O(shè)立固定攤位收購(gòu)藥品，授意、教唆他人使用醫(yī)?？?/a>在醫(yī)院虛開、多開相應(yīng)藥品后低價(jià)出售給朱志丹等“大黃?！?，后者再加價(jià)出售，將藥品郵寄給多名外省市藥販子分銷。就這樣，通過(guò)層層加價(jià)，各環(huán)節(jié)參與人員倒賣醫(yī)保藥品獲取非法利益，致使醫(yī)保基金損失近200萬(wàn)元。
由于涉案人員較多，公安機(jī)關(guān)將此案進(jìn)行了拆案處理。
2023年7月，此案由上海市公安局虹口分局偵查終結(jié)，嫌疑人孟三金夫婦、周曉丁夫婦、朱志丹夫婦、劉溫、張冠升等20余人因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪，詐騙罪，于同年7月、9月，分別向虹口區(qū)檢察院移送審查起訴。
全鏈條打擊“回流藥”騙保犯罪
針對(duì)部分涉案老年人認(rèn)為刷醫(yī)保卡買藥賣藥不涉及犯罪，辦案檢察官對(duì)此進(jìn)行了解釋。
“首先，個(gè)人醫(yī)?？ㄊ遣荒芙o他人使用的；其次，你們將自己刷醫(yī)保卡買的藥轉(zhuǎn)賣出去，不就相當(dāng)于給其他人用卡了嗎？”檢察官繼續(xù)向案涉老年人解釋，以100元的醫(yī)保基金為例，醫(yī)療保險(xiǎn)報(bào)銷比例在70%至90%每盒，意味著每100元藥品，國(guó)家醫(yī)?；饟p失了70元到90元。
“積少成多，危害很大。你們的行為是在套取國(guó)家的醫(yī)保資金啊，涉嫌詐騙！”檢察官的一番話，讓袁小文、潘志軍等老年人立即認(rèn)清了其行為的危害性，十分懊悔。
對(duì)于犯罪嫌疑人的處理，檢察機(jī)關(guān)根據(jù)其實(shí)施犯罪的時(shí)間、涉案金額、共同犯罪中的作用以及認(rèn)罪認(rèn)罰態(tài)度及表現(xiàn)，適用認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度。
比如與以往的詐騙案相比，此案中老年人不是被騙對(duì)象。醫(yī)?？ㄖ幌薇救耸褂檬浅ＷR(shí)，而且持有人只能遵醫(yī)囑開藥，不能虛開多開。檢察機(jī)關(guān)以涉嫌詐騙罪提起公訴，根據(jù)其犯罪情節(jié)輕微，全額退贓退賠的從輕從寬情節(jié)給予有期徒刑緩刑的量刑建議。
對(duì)于有過(guò)同類犯罪前科的嫌疑人，檢察機(jī)關(guān)決定依法從重懲處；對(duì)于全額退贓的初犯，依法提出緩刑量刑建議。
作為累犯，朱志丹曾經(jīng)因?yàn)榈官u藥品服刑過(guò)，再次被抓，一開始他拒不配合，不斷翻供，他的老婆王單作為同案犯也被抓住。檢察官?gòu)姆ɡ砬椴煌嵌炔粩嗤黄浦熘镜さ男睦矸谰€，想到家中還有一個(gè)面臨升學(xué)的女兒，朱志丹最終交代了全部犯罪事實(shí)。至此，所有犯罪人員認(rèn)罪認(rèn)罰，退贓退賠表現(xiàn)也良好。
經(jīng)查，自2022年起，孟三金夫婦、周曉丁夫婦等13人，在上海市多個(gè)社區(qū)醫(yī)院附近設(shè)置臨時(shí)攤位，指使、教唆本市享有醫(yī)療保險(xiǎn)的老年人至社區(qū)衛(wèi)生中心違規(guī)、超量配藥，再以低價(jià)回收，積累一定數(shù)量藥品后再出售給朱志丹，朱志丹再將藥品通過(guò)物流出售至河南、重慶等地的藥商。
為了準(zhǔn)確認(rèn)定涉案金額，檢察機(jī)關(guān)多次與醫(yī)?；鸨O(jiān)管部門溝通，對(duì)于違規(guī)配藥者的醫(yī)療保險(xiǎn)報(bào)銷比例進(jìn)行了合理認(rèn)定，從查獲藥品的價(jià)值以及往來(lái)賬款等相互結(jié)合，準(zhǔn)確認(rèn)定詐騙犯罪金額及掩飾、隱瞞犯罪所得金額。
“由于‘大黃?！_藥端的老年人沒有直接接觸聯(lián)系，因此我們對(duì)于‘小黃?！簏S?！菂^(qū)分認(rèn)定罪名性質(zhì)的?！鞭k案檢察官向《方圓》記者介紹，根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理危害藥品安全刑事案件適用法律若干問題的解釋》第13條的規(guī)定，如果對(duì)于有明顯的指使教唆開藥端，認(rèn)定為詐騙；如果沒有指使教唆，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國(guó)刑法》第312條的規(guī)定，以掩飾、隱瞞犯罪所得罪定罪處罰。“小黃?！泵先鸱驄D、周曉丁夫婦等人涉嫌詐騙罪，“大黃?！敝熘镜し驄D、劉溫、張冠升等涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪。
2023年12月14日，虹口區(qū)檢察院對(duì)孟三金夫婦、周曉丁夫婦、朱志丹夫婦、劉溫、張冠升等20余人以涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪，詐騙罪，向上海市虹口區(qū)法院提起公訴。
2024年6月26日，虹口區(qū)法院以詐騙罪判處孟三金夫婦、周曉丁夫婦等人有期徒刑三年三個(gè)月至二年七個(gè)月不等，并處罰金若干；以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處朱志丹夫婦、劉溫、張冠升等人有期徒刑六年六個(gè)月至二年至六個(gè)月不等，并處罰金若干；部分被告人適用緩刑。
合力護(hù)牢“看病錢”
醫(yī)?；鹗侨嗣袢罕姷摹翱床″X”“救命錢”，事關(guān)人民群眾的切身利益，事關(guān)醫(yī)療保障制度健康持續(xù)發(fā)展。
為了實(shí)現(xiàn)“治罪”與“治理”的融合，虹口區(qū)檢察院針對(duì)老年人涉醫(yī)保詐騙案件多發(fā)、頻發(fā)的現(xiàn)象，梳理分析犯罪成因，撰寫典型案例，向本地醫(yī)保局發(fā)送檢察建議，建議其加強(qiáng)監(jiān)管，同時(shí)發(fā)布涉老刑事犯罪白皮書，并以深入基層社區(qū)公開法治宣講，讓老年人了解國(guó)家醫(yī)?；鹬贫?，著重提示倒賣藥品、騙刷醫(yī)保等行為的違法性和危害性，預(yù)防和警示此類案件再發(fā)。
此外，針對(duì)快遞公司在業(yè)務(wù)管理過(guò)程中的疏漏和安全隱患問題，虹口區(qū)檢察院向相關(guān)單位提出完善制度機(jī)制、加強(qiáng)員工培訓(xùn)的檢察建議，規(guī)范寄遞行業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理，比如對(duì)藥品類目進(jìn)行開箱檢查，引導(dǎo)企業(yè)擔(dān)實(shí)社會(huì)責(zé)任，從源頭防范此類違法行為的監(jiān)管機(jī)制。
同時(shí)，虹口區(qū)檢察院充分借助“外腦”，提升辦案專業(yè)化水平。醫(yī)?；鸬倪\(yùn)作、藥品價(jià)值的認(rèn)定、藥品流通程序等均具有較強(qiáng)的專業(yè)性。虹口區(qū)檢察院在案件辦理過(guò)程中，加強(qiáng)與藥品主管部門的溝通聯(lián)系并共同研判。借助專業(yè)人士的力量，從專業(yè)視角出發(fā)，為檢察機(jī)關(guān)審查起訴工作提供了有力支持，有效提升辦案質(zhì)效。
打擊騙保并非一蹴而就。檢察機(jī)關(guān)將與醫(yī)保機(jī)構(gòu)、政府部門形成合力，發(fā)動(dòng)每個(gè)參保人自覺守護(hù)“救命錢”，“盯”緊每一分錢，確保醫(yī)?；鹩迷陉P(guān)鍵處，更好地推動(dòng)健康中國(guó)建設(shè)。
（文中涉案人員均為化名。本文有刪減，更多內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注《方圓》3月上期）
本文雜志原標(biāo)題：《有醫(yī)保的老年人被盯上了》
“影子病床”“影子病人”？誰(shuí)動(dòng)了人民群眾的“救命錢”
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編輯丨肖玲燕王麗設(shè)計(jì)丨劉巖
記者丨方菲
通訊員丨黃晶 陶晶晶
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