近期，銀行網(wǎng)點(diǎn)人流量劇增，客戶群體復(fù)雜多樣，洗錢風(fēng)險(xiǎn)隨之攀升。建行臨沂市中支行迅速響應(yīng)，將反洗錢工作置于關(guān)鍵位置，要求全體員工牢固樹立反洗錢法律責(zé)任意識(shí)，深入學(xué)習(xí)相關(guān)文件及制度規(guī)定，多管齊下全面預(yù)防反洗錢行為。

一是強(qiáng)化員工培訓(xùn)，提升反洗錢識(shí)別能力。著重加強(qiáng)全體員工的培訓(xùn)與學(xué)習(xí)，提升全行識(shí)別洗錢行為的專業(yè)素養(yǎng)。明確反洗錢工作的重要性，尤其是基層網(wǎng)點(diǎn)的前臺(tái)工作人員，重點(diǎn)強(qiáng)化營運(yùn)主管的反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)，提升管理人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)與應(yīng)對(duì)復(fù)雜情況的專業(yè)處理能力。針對(duì)柜臺(tái)人員開展系統(tǒng)培訓(xùn)，使其熟練掌握反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)，從源頭上杜絕洗錢行為的發(fā)生。認(rèn)真開展調(diào)查工作，依據(jù)事實(shí)如實(shí)回復(fù)，并采取專業(yè)、規(guī)范的處理措施。

二是嚴(yán)格賬戶開立審查，確保客戶身份真實(shí)合規(guī)。在開立單位結(jié)算賬戶及個(gè)人結(jié)算賬戶環(huán)節(jié)，嚴(yán)格執(zhí)行審查標(biāo)準(zhǔn)。開立單位結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，客戶經(jīng)理落實(shí)上門核查工作，仔細(xì)審查開戶證照以及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性與合法性。在充分、全面了解客戶經(jīng)營情況的基礎(chǔ)上，依據(jù)其經(jīng)營范圍開立相應(yīng)賬戶。為單位客戶辦理結(jié)算等業(yè)務(wù)時(shí)，按照中國人民銀行相關(guān)規(guī)定，要求客戶提供有效證明文件和資料，并進(jìn)行認(rèn)真核對(duì)與詳細(xì)登記。

三是加強(qiáng)交易監(jiān)測，嚴(yán)控大額及可疑交易。對(duì)大額交易和頻繁可疑交易保持高度警惕，仔細(xì)審查。對(duì)于明顯存在套現(xiàn)嫌疑的賬戶，堅(jiān)決不予現(xiàn)金支付；對(duì)于本應(yīng)通過轉(zhuǎn)賬完成卻進(jìn)行現(xiàn)金存取的交易，實(shí)施嚴(yán)格管理，杜絕偽現(xiàn)金交易，并嚴(yán)格執(zhí)行大額提現(xiàn)預(yù)約制度。針對(duì)有意套現(xiàn)或公款私存的賬戶，建立嚴(yán)密的監(jiān)控機(jī)制，嚴(yán)格管控，堅(jiān)決杜絕結(jié)算賬戶出現(xiàn)此類違規(guī)現(xiàn)象，切實(shí)保障銀行結(jié)算賬戶的合規(guī)合法使用。

下一步該行將持續(xù)優(yōu)化反洗錢舉措，定期復(fù)盤改進(jìn)。同時(shí)，積極與各方協(xié)作，時(shí)刻緊盯風(fēng)險(xiǎn)。全體員工將堅(jiān)守崗位，以實(shí)際行動(dòng)筑牢防線，守護(hù)金融安全，為地區(qū)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)健發(fā)展保駕護(hù)航。（董新亮）