本報記者 慈玉鵬 北京報道

近日，韶關金融監(jiān)管分局發(fā)布批復，核準周偉始興大眾村鎮(zhèn)銀行首席合規(guī)官的任職資格。自《金融機構合規(guī)管理辦法》（以下簡稱《辦法》）施行后，周偉成為村鎮(zhèn)銀行體系內首位首席合規(guī)官。

《中國經(jīng)營報》記者統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，目前已有超20家金融機構設置了首席合規(guī)官崗位。業(yè)內人士表示，設立首席合規(guī)官職位，核心是要確保該崗位的獨立性、權威性，提升機構整體風險防控能力。

多家銀行設置首席合規(guī)官

2024年12月25日，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《辦法》，自2025年3月1日起施行?！掇k法》規(guī)定，金融機構應當在機構總部設立首席合規(guī)官。首席合規(guī)官是高級管理人員，接受機構董事長和行長（總經(jīng)理）直接領導，向董事會負責。

記者通過國家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)查詢發(fā)現(xiàn)，近兩年已有23家金融機構首席合規(guī)官獲核準，包括財務公司11家、銀行理財子公司7家、銀行3家，消金公司、金融租賃公司各1家。

今年以來，多家銀行已設置了首席合規(guī)官。例如，2月24日，光大銀行發(fā)布的公告顯示，該行于當天召開第九屆董事會第二十五次會議，審議并通過了《關于聘任馬波先生擔任中國光大銀行股份有限公司首席風險官的議案》，馬波的首席風險官職務自其任職資格獲國家金融監(jiān)督管理總局核準之日起生效。

重慶銀行公告顯示，該行于2025年2月25日收到《重慶金融監(jiān)管局關于王偉列重慶銀行首席風險官任職資格的批復》，核準了王偉列擔任該行首席風險官的任職資格。

另外，華夏銀行、鄭州銀行等機構也披露了相關信息。鄭州銀行公告稱，公司當天召開的第八屆董事會2025年第二次臨時會議審議通過了《關于聘任鄭州銀行股份有限公司首席風險官的議案》，同意聘任潘峰為該行首席風險官，待其任職資格經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局河南監(jiān)管局核準后正式履職。

北京財富管理行業(yè)協(xié)會特約研究員楊海平表示，當前，村鎮(zhèn)銀行普遍存在合規(guī)管理機制不健全、執(zhí)行效能不足等問題，整體合規(guī)水平較為薄弱。盡管相關監(jiān)管文件出臺時間較短，但個別村鎮(zhèn)銀行已率先探索設立首席合規(guī)官機制，并以此為契機推動合規(guī)管理體系升級。此類實踐表明，在村鎮(zhèn)銀行改革化險的關鍵階段，通過設立獨立、權威且專業(yè)的首席合規(guī)官職位，系統(tǒng)性優(yōu)化合規(guī)管理架構，具有顯著的必要性。需強調的是，確保首席合規(guī)官的獨立性、權威性與專業(yè)能力是機制有效運行的前提，其核心目標在于構建與業(yè)務復雜度相匹配的全面風險管理體系，進而提升機構整體風險防控能力。

三種模式破題村鎮(zhèn)銀行風險

2024年，中央經(jīng)濟工作會議將“有效防范化解重點領域風險，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性風險底線”列為2025年經(jīng)濟工作九大任務之一，“穩(wěn)妥處置地方中小金融機構風險”是其中一項重點工作。

人民銀行發(fā)布的《金融穩(wěn)定報告（2024）》顯示，2023年年末人民銀行對3936家銀行機構（包括24家主要銀行和3912家中小銀行）開展央行金融機構評級，農合機構（包括農村商業(yè)銀行、農村合作銀行、農村信用社）和村鎮(zhèn)銀行“紅區(qū)”銀行數(shù)量占“紅區(qū)”銀行比重較高。

楊海平表示，為化解存量風險并實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，當前村鎮(zhèn)銀行改革的主流模式為戰(zhàn)略性重組，具體可分為以下三類：一是主發(fā)起行主導的機構轉型，由主發(fā)起行將其控股的村鎮(zhèn)銀行改制為分支機構，納入母行統(tǒng)一風險管理框架；二是市場化吸收合并，通過跨區(qū)域或同業(yè)整合，由具備管理能力的銀行對非關聯(lián)村鎮(zhèn)銀行實施兼并重組；三是主發(fā)起行通過增持股份強化控制權，提升治理效能。

楊海平表示，對于短期內未納入重組計劃的村鎮(zhèn)銀行，建議采取以下措施強化風險防控：重塑合規(guī)與風險文化，以嚴格問責機制為基礎，強化全員合規(guī)意識，明確風險責任邊界；優(yōu)化治理結構與股權設計，依托屬地政府引導，引入戰(zhàn)略投資者改善股權集中度，平衡決策效率與制衡機制；堅守市場定位與風險底線，聚焦支農支小主業(yè)，建立差異化、適配性的全面風險管理體系，避免業(yè)務過度復雜化。

另一家華北地區(qū)股份制銀行人士表示，村鎮(zhèn)銀行改革需遵循分類施策原則，對具備重組條件的機構，通過市場化整合實現(xiàn)風險出清；對獨立存續(xù)的機構，則需以治理機制優(yōu)化為核心，構建長效風險防控能力。

（編輯：朱紫云 審核：何莎莎 校對：燕郁霞）